Tarjeta Citibanamex Premier: Nuestra Opinión

Esta tarjeta tiene distintos beneficios que puedes disfrutar, entre viajes, vuelos al 2x1, programa de lealtad con ThankYou Points y muchas promociones. ¡Te contamos todo! Así podrás comparar y decidir si la tarjeta Citibanamex Premier es la mejor opción para ti.

Ventajas y Desventajas

Nuestra calificación

Beneficios de Premier Citibanamex

Esta tarjeta da beneficios a quienes la tienen en distintas categorías, la más destacable son los viajes ya que podrás viajar mucho más cómodamente… o incluso con vuelos al 2x1. Además tiene otros beneficios por parte de Mastercard.

2x1 en boletos de avión

Esta es una de las ventajas más buscadas, ya que puedes obtener boletos para ti y un acompañante a muchísimos destinos nacionales o a Estados Unidos, o bien hasta $400 USD de descuento sobre el boleto de tu acompañante.

¿Cómo obtenerlo?

• Bienvenida: Si haces compras por $20,000 en los primeros 3 meses con tu tarjeta.
• Aniversario: Si acumulas 10,000 ThankYou Points o más al año, obtienes tu certificado en tu próximo aniversario con la tarjeta.

Si cumples con estas condiciones no necesitas hacer nada más, recibirás el certificado en tu estado de cuenta, desde la app o en BancaNet. Tienes un año para usarlo, a partir de que lo recibas.

Seguros de Mastercard

Sin costo

• Concierge: asistencia personalizada para tus reservaciones de viajes, restaurantes, conciertos, compra y envío de regalos y más
• Mastercard Travel Service: asistencia para planificar tu viaje con ofertas, descuentos y beneficios exclusivos, 24/7
• Master Seguro de Viajes: Cobertura de hasta $1,000,000 USD para ti y tu familia en caso de accidente o muerte en viaje
• Asistencia en viajes: Asistencia en trámites, legal, emergencia, etc. en el extranjero
• Protección de equipaje: hasta $500 USD por retraso y $1,200 USD por pérdida
• Inconveniencia de viaje: Cobertura en caso de retraso, pérdida o cancelación de tu vuelo de conexión
• Master Seguro de auto: Hasta $75,000 USD para autos rentados
• Cobertura médica: Hasta $125,000 de cobertura para ti y tu familia durante los primeros 31 días de tus viajes internacionales

Checa más detalles de estos beneficios aquí.

Salas VIP en aeropuertos

Tienes acceso a salas VIP exclusivas de Citibanamex en algunas ciudades de México y acceso a salas alrededor del mundo.

• Salas Beyond: En CDMX (T1 y T2), Guadalajara y Monterrey. Tienes 10 accesos anuales para ti y hasta 4 acompañantes. Para las Salas Beyond solo necesitas presentar tu tarjeta e identificación.
• KeyLounge: Acceso a salas en el resto del mundo. Tienes 4 accesos anuales para ti y hasta un acompañante. Actívalo con la app Mastercard Airport Experiences y muestra el QR para entrar.

Atención preferente

Con esta tarjeta tienes prioridad en la atención en sucursales, además de tener una línea de atención preferente al 5510000432.

Beneficios Citibanamex

También tienes acceso a todos los beneficios por los que es conocido este banco, como Meses sin intereses en varios comercios y preventa de boletos para tus eventos preferidos a través de Ticketmaster.

¿Cómo funcionan los ThankYou Points?

Este programa de recompensas tiene presencia a nivel mundial y dependiendo de qué tarjeta tengas, te dará un porcentaje distinto de puntos por cada dólar gastado. No hace falta que lo actives o te inscribas, simplemente empezarás a acumular puntos en cuanto uses tu tarjeta. Recuerda que las compras a meses sin intereses no acumulan puntos.

En el caso de Citibanamex Premier, obtienes 1.15 ThankYou Points por cada dólar (o su equivalente en otras monedas) que gastes. La vigencia de los puntos es de 3 años.

Usa tus ThankYou Points

• Paga en directamente en tiendas:

Liverpool, GAP, Pottery Barn, La Comer, Ley, MacStore e Hidrosina.

• Catálogo:

Tienen un catálogo de recompensas que va desde electrodomésticos, artículos del hogar, relojes y hasta perfumes.

• Certificados de regalo:

De tiendas reconocidas como Amazon, Liverpool, Home Depot, Walmart, Innovasport y Palacio de Hierro. Considera que la equivalencia de puntos varía de tienda a tienda.

• Viajes:

Puedes comprar paquetes de viajes con tarifa fija, hospedaje, vuelos y experiencias para tus viajes.

• Cashback:

Puedes cambiar tus puntos por dinero que se usará para disminuir el saldo de tu tarjeta de crédito. También puedes elegir utilizarlos para cubrir el pago de tu anualidad.

¿Cómo consultar mis ThankYou Points?

En tu estado de cuenta y app encontrarás el saldo de tus puntos, los que llevas acumulados, los que ganaste en el periodo y los que ya redimiste. Pero para utilizarlos la mejor opción es seguir estos pasos:

1. Entra a BancaNet
2. Inicia sesión con número de cliente y contraseña
3. Ve a la sección Recompensas y luego a ThankYou Points
4. Entrarás al portal https://www.citirewards.com/
5. Checa cuántos puntos tienes y elige entre tus opciones para canjearlos.

¿Cómo usar los ThankYou Points?

Los ThankYou Points son un programa de recompensas de Citibanamex que te permite acumular puntos por cada dólar gastado con tu tarjeta de crédito. Estos puntos se pueden canjear por una variedad de recompensas, como:

• En Amazon Estados Unidos
• Vuelos
• Hoteles
• Transferencia de puntos a programas de lealtad como Aeroméxico Rewards
• Renta de auto
• Cashback: usa tus puntos para realizar bonificaciones a tu tarjeta de crédito desde $110
• Paga la anualidad de tu tarjeta
• Puntos de Venta: paga tus puntos en terminales como en Liverpool, La Comer, MacStore, Tienda Ley o Hidrosina.
• Productos electrónicos, artículos para el hogar y certificados de regalo: ver su catálogo aquí.

Aquí tienes algunos consejos para sacarle el máximo provecho a tus puntos ThankYou:

1. Usa tus puntos para lo que realmente necesitas o quieres. No te sientas obligado a canjearlos por algo que no te interese.
2. Aprovecha la temporada baja para canjear tus puntos, ya que los precios suelen ser más bajos.
3. Busca descuentos al canjear tus puntos. Citibanamex a veces ofrece descuentos en recompensas.

Requisitos para Citibanamex Premier

Puedes solicitarla en sucursales, desde tu app si ya tienes otros productos de Citibanamex o puedes iniciar tu solicitud en línea. Estos son los requisitos que necesitarás:

1. Tener INE vigente.
2. Tener ingresos de $30,000 al mes o más, y que sean comprobables.
3. Comprobante de domicilio reciente.

Cuando presentes tu solicitud, te citarán en una sucursal para que un ejecutivo verifique tu solicitud y pueda entregarte tu tarjeta. Un par de semanas recibirás a domicilio tu tarjeta personalizada, que tiene tu nombre impreso.

Costos de Citibanamex Premier

Estos son los costos que podrías tener en esta tarjeta:

• Anualidad: $2,725 + IVA. Las adicionales $1,360 + IVA cada una.
• CAT promedio: 84.6% + IVA
• Tasa de interés anual ordinaria: TIIE + 49%
• Tasa de interés promedio ponderada: 60.2%
• Reposición de tarjeta por robo o extravío: $130 + IVA
• Gastos de cobranza: $430 + IVA
• Pago tardío: $550 + IVA
• Inscripción a meses sin intereses: $799 + IVA
• Comisión por retiro de efectivo: 3% + IVA del monto retirado en cajeros propios, ventanilla y en el extranjero. En otros cajeros se suma la comisión del ATM.

Nuestra opinión final

Esta tarjeta está pensada para las personas que viajan frecuentemente, cuando menos 4 veces al año, dentro y fuera del país. Así que si tu prioridad es viajar, y viajar cómodamente, ¡es para ti! La realidad es que no es una tarjeta tan barata, el costo de su anualidad es de $3,161 ya con IVA, lo que es entendible con sus beneficios, ¡asegúrate de aprovecharlos para que valga la pena!

Su tasa de interés tampoco es la más baja del mercado, además de ser variable, sin embargo si te vuelves totalero, no tendrás de qué preocuparte.

También es importante que consideres que su programa de ThankYou Points tiene cierto beneficio si tendrás gastos constantes con tu tarjeta, ya que si juntas 10,000 en un año (un gasto aproximado de $12,257 al mes) tendrías un vuelo nacional al 2x1 o un descuento de $400 USD al comprar en la página de CitiRewards un vuelo internacional para 2 personas. Además puedes usar esos mismos 10,000 puntos para canjear por un certificado de Amazon por $1,000… o bien puedes acumularlos por hasta 3 años y canjear por algo mucho más grande.

Así que, estamos seguros de que esta tarjeta está pensada en viajeros, pero viajeros que además puedan aprovechar para hacer sus gastos cotidianos el resto del año con su tarjeta y acumular muchos puntos. Por supuesto, también es vital que la manejes con responsabilidad, sin gastar más de lo que puedes pagar y haciendo pagos a tiempo. ¡Nadie quiere regalar su dinero en intereses!

La clave está en no excederse, sin embargo hay situaciones que no podemos controlar y nos pueden llevar al endeudamiento, como los imprevistos. Así que si tuviste que gastar de más por una urgencia… o por darte un gusto y sientes que este mes no logras cubrir tu deuda, ¡búscanos! En Digitt ayudamos a las personas a ahorrar intereses al pagar su deuda en tarjeta de crédito además con plazos y condiciones más flexibles.

Este artículo se actualizó en enero de 2024. Recuerda que en muchos productos las condiciones pueden cambiar con el tiempo, ¡revisa bien tu contrato y sigue pendiente de los cambios!