Opinión de la tarjeta Explora de Banamex

Banamex se renueva y también sus tarjetas ya conocidas, como la que antes era Citibanamex Premier, que pasa a ser Explora Banamex. ¿Qué cambió? Te contamos cuáles son los beneficios que se modificaron con esta nueva tarjeta y si se agregaron otros. ¡Empecemos!

Ventajas y desventajas de Explora Banamex (antes Premier)

Nuestra calificación

Beneficios de Explora Banamex

Esta tarjeta está pensada para quienes aman viajar y quieren beneficios que les hagan más cómodo cada uno de sus viajes. Hay algunas ligeras diferencias respecto a los beneficios que tenía anteriormente la tarjeta Citibanamex Premier.

Certificado 2x1 en vuelos

Este beneficio es el más popular desde su versión anterior, ya que puedes obtener un certificado que te permite comprar un vuelo al 2x1 para ti y un acompañante (o un descuento de hasta $400 USD para tu acompañante) para 13 destinos nacionales y 22 en las principales ciudades de Estados Unidos.

¿Cómo obtenerlo?

• Regalo de bienvenida: Si gastas el equivalente a $20,000 en los primeros 3 meses con tu tarjeta.
• Aniversario: Si acumulas 10,000 Puntos o más al año, obtienes tu certificado en tu próximo aniversario con la tarjeta.

Al cumplir con cualquiera de estas condiciones, recibirás el código de tu certificado que debes canjear en certificado2x1.com

Seguros de Mastercard

Sin costo

• Concierge: asistencia personalizada para tus reservaciones de viajes, restaurantes, conciertos, compra y envío de regalos y más
• Mastercard Travel Service: asistencia para planificar tu viaje con ofertas, descuentos y beneficios exclusivos, 24/7
• Master Seguro de Viajes: Cobertura de hasta $1,000,000 USD para ti y tu familia en caso de accidente o muerte en viaje
• Asistencia en viajes: Asistencia en trámites, legal, emergencia, etc. en el extranjero
• Protección de equipaje: hasta $500 USD por retraso y $1,200 USD por pérdida
• Inconveniencia de viaje: Cobertura en caso de retraso, pérdida o cancelación de tu vuelo de conexión
• Master Seguro de auto: Hasta $75,000 USD para autos rentados
• Cobertura médica: Hasta $125,000 de cobertura para ti y tu familia durante los primeros 31 días de tus viajes internacionales

Checa más detalles de estos beneficios aquí.

Salas VIP en aeropuertos

Tienes acceso a salas VIP exclusivas de Banamex en algunas ciudades de México y acceso a salas alrededor del mundo.

• Salas Beyond: En CDMX (T1 y T2), Guadalajara y Monterrey. Tienes 10 accesos anuales para ti y hasta 4 acompañantes. Para las Salas Beyond solo necesitas presentar tu tarjeta e identificación.
• KeyLounge: Acceso a salas en el resto del mundo. Tienes 4 accesos anuales para ti y hasta un acompañante. Actívalo con la app Mastercard Airport Experiences y muestra el QR para entrar.

Atención preferente

Con esta tarjeta tienes prioridad en la atención en sucursales, además de tener una línea de atención preferente al 5510000432.

Beneficios Banamex

También tienes acceso a todos los beneficios por los que es conocido este banco, como Meses sin intereses en varios comercios y preventa de boletos para tus eventos preferidos a través de Ticketmaster.

¿Cómo funcionan los Puntos Momentos Banamex?

Este programa de puntos recompensa tus compras de contado con una equivalencia de 1.15 Puntos por cada dólar o el equivalente de $20 M.N. que gastes. Además, si tienes tarjetas adicionales, sus compras acumulan puntos para la tarjeta del titular.

¿Cómo usar los Puntos Momentos Banamex?

• Paga en directamente en tiendas:

Liverpool, GAP, Pottery Barn, La Comer, Ley, MacStore e Hidrosina y otros establecimientos. Si está disponible aparecerá en la terminal la opción “Pagar con Puntos”.

• Catálogo:

Tienen un catálogo de recompensas que va desde electrodomésticos, artículos del hogar, relojes y hasta perfumes. Consúltalo aquí.

• Certificados de regalo:

De tiendas reconocidas como Amazon México, Amazon EE.UU., Liverpool, Home Depot, Walmart, Innovasport y Palacio de Hierro. Considera que la equivalencia de puntos varía de tienda a tienda.

• Boletos de avión:

Compra boletos de avión a un precio fijo en puntos, con impuestos incluidos. Hay distintas aerolíneas y destinos disponibles. Solo debes reservar al menos 21 días antes de la fecha de vuelo.

• Cashback:

Puedes cambiar tus puntos por dinero que se usará para disminuir el saldo de tu tarjeta de crédito. También puedes elegir utilizarlos para cubrir el pago de tu anualidad.

¿Cómo consultar mis puntos Momentos Banamex?

Puedes checar tu saldo en puntos siempre desde tu app Banamex, en BancaNet. También aparecerá tu saldo y transacciones con tus puntos en el estado de cuenta de tu tarjeta; además puedes solicitarlo por teléfono llamando al número que viene en tu tarjeta.

¿Cómo canjear mis puntos?

Una vez que explores la página de recompensas, entra a Bancanet y ve a la sección “Recompensas” que te mostrará tus puntos. Da clic en “Canjéalos aquí”. Verifica tu identidad escaneando el QR desde tu app Banamex y podrás canjear por la recompensa que elijas.

Recibirás un correo electrónico de confirmación y en cuestión de horas, recibirás tu recompensa si se trata de un certificado de regalo o cashback. Si elegiste el boleto de avión te dirigirán al portal para hacer la compra o si eliges una artículo de catálogo, recibirás tu artículo a domicilio.

¿Cómo aprovechar tus puntos Momentos Banamex?

1. Usa tus puntos para lo que realmente necesitas o quieres. No te sientas obligado a canjearlos por algo que no te interese.
2. En ocasiones la mejor equivalencia que te dan por tus puntos es en certificados de regalo de otras tiendas. La equivalencia menos favorable es la de cashback. ¡Revisa bien antes de elegir!
3. Si tienes dudas sobre tu recompensa o los movimientos de tus puntos, llama al teléfono al reverso de tu tarjeta y pide una aclaración.

¿Cómo obtener la tarjeta Banamex Explora?

Puedes solicitarla en sucursales, desde tu app si ya tienes otros productos de Banamex o puedes iniciar tu solicitud en línea. Estos son los requisitos que necesitarás:

1. Tener INE vigente.
2. Tener ingresos de $30,000 al mes o más, y que sean comprobables.
3. Comprobante de domicilio reciente.

Cuando presentes tu solicitud, te citarán en una sucursal para que un ejecutivo verifique tu solicitud y pueda entregarte tu tarjeta. Un par de semanas después recibirás a domicilio tu tarjeta personalizada, que tiene tu nombre impreso. En muchos casos te pueden dar una tarjeta provisional que no viene con tu nombre impreso y debes cancelar al recibir la personalizada.

Costos de Citibanamex Premier

Estos son los costos que podrías tener en esta tarjeta:

• Anualidad: $2,725 + IVA. Las adicionales $1,360 + IVA cada una.
• CAT promedio: 84.6% + IVA
• Tasa de interés anual ordinaria: TIIE + 49%
• Tasa de interés promedio ponderada: 60.2%
• Tasa de interés anual moratoria: La tasa anual ordinaria multiplicado por 1.5
• Reposición de tarjeta por robo o extravío: $130 + IVA
• Gastos de cobranza: $555 + IVA
• Pago tardío: $555 + IVA
• Inscripción a meses sin intereses: $799 + IVA anual
• Comisión por retiro de efectivo: 4% + IVA del monto retirado en cajeros propios, ventanilla y en el extranjero. En otros cajeros se suma la comisión del ATM.

Nuestra opinión de Explora de Banamex

Esta tarjeta sin duda está pensada para viajeros frecuentes. Recomendamos que para sacarle provecho a la anualidad, viajes cuando menos 4 veces al año a destinos nacionales o internacionales. El costo de esta tarjeta no es el más bajo del mercado, ya que su anualidad es de $3,161 ya con IVA, lo que se justifica para los beneficios que tiene sobre todo con el certificado de vuelo al 2x1 y el número de accesos a salas VIP en aeropuertos, con un total de hasta 14 visitas para ti y 4 acompañantes más.

Su tasa tampoco es la más baja, ni la más alta con un promedio ponderado de 60.27% anual. Pero, es importante resaltar que si sueles pagar el saldo completo mes a mes, esto no te afectará.

Su programa de lealtad Momentos Banamex mantiene una equivalencia igual a la que tenía ThankYou Points en su momento, que tampoco era la mejor. Cada punto equivale aproximadamente a 5 centavos. Lo más destacable al momento de canjear estos puntos es utilizarlos para obtener certificados de vuelo al 2x1 o a tarifa fija en puntos sin importar la temporada y con impuestos incluidos.

Además este beneficio es recurrente y puedes tenerlo anualmente solo por acumular 10,000 puntos durante el año o como regalo de bienvenida si facturas al menos $20,000 con tu tarjeta los primeros 3 meses.

Hicimos las cuentas por ti y para acumular 10,000 puntos, deberías gastar aproximadamente $173,913 en un año. ¡Pero no te asustes! Para alcanzarlo tendrías que hacer un gasto de $14,493 mes a mes. Así que si te propones viajar y obtener tus vuelos al 2x1, recomendamos que utilices esta tarjeta para tus gastos cotidianos. Y así, además puedes utilizar tus puntos y canjearlos por algo que te guste como un certificado por $1,000 en tu tienda favorita o comprar otro boleto de avión para invitar a alguien a tus vacaciones soñadas.

Así que si lo tuyo es viajar, esta tarjeta te puede convenir siempre y cuando la manejes con prudencia, pagues a tiempo y de preferencia siempre el saldo para no generar intereses. Piensa que cada que pagas intereses, regalas dinero que podrías usar en tu próximo viaje. Pero si las cosas se te llegan a salir de las manos y terminas gastando más de lo que te puedes permitir, ¡hay solución! En Digitt nos dedicamos a liquidar la deuda de tus tarjetas para que pagues menos intereses, no dañes tu historial y pagues en un plazo más cómodo, dentro de tus posibilidades.

¡Estamos para ti, cuando nos necesites! Te invito a probar nuestro simulador y ver cuánto podrías ahorrarte en intereses pagando con nosotros el saldo de hasta 5 tarjetas.