Santander actualmente tiene más de 1,300 sucursales a lo largo y ancho del país, además tiene varios productos financieros que ofrecer. En este artículo te contamos a profundidad las ventajas y desventajas de la tarjeta de crédito Santander Free.
Ventajas Desventajas Sin anualidad ni cuota de mantenimiento Si gastas menos de $200 al mes, comisión de $150 + IVA Ingreso mínimo de $7,500 Necesitas más de una app para manejar tu tarjeta Tarjeta física sin números y tarjeta digital La tasa de interés y CAT son algo más altos que el promedio Sin comisión al retirar efectivo No tiene muchos beneficios adicionales Tarjetas adicionales sin costo
| Ventajas | Desventajas |
|---|---|
| Sin anualidad ni cuota de mantenimiento | Si gastas menos de $200 al mes, comisión de $150 + IVA |
| Ingreso mínimo de $7,500 | Necesitas más de una app para manejar tu tarjeta |
| Tarjeta física sin números y tarjeta digital | La tasa de interés y CAT son algo más altos que el promedio |
| Sin comisión al retirar efectivo | No tiene muchos beneficios adicionales |
| Tarjetas adicionales sin costo |
Nuestra calificación
3.2 de 5 estrellas
Está calificación está basada en una evaluación que considera los siguientes aspectos:
¿Qué puedes esperar de Santander Free?
El beneficio más grande de esta tarjeta es no tener cobro de anualidad ni comisiones (retiro de efectivo, apertura, tarjetas adicionales), además de ser emitida por Mastercard y contar con los beneficios del nivel Oro, lo que te da acceso a la protección de sus seguros.
La tarjeta pertenece a la nueva generación de plásticos sin número impresos, lo que la hace mucho más segura en caso de pérdida. Cuentas también con una versión digital con numeración dinámica, a la que podrás acceder desde la app para hacer tus compras en línea.
Recuerda que la línea de crédito que obtengas depende de tu historial crediticio e ingresos. Si estos factores son mayores, tu límite de crédito también lo será.
Lamentablemente, esta tarjeta dejó de estar disponible en 2024, así que no es posible solicitarla actualmente.
¿Cómo funciona la tarjeta Santander Free?
Esta tarjeta de crédito funciona como cualquier otra, con ella podrás hacer compras físicas o en línea en cualquier parte del mundo, participar en promociones exclusivas de Santander o pagar compras a meses sin intereses en comercios participantes.
Puedes solicitar esta tarjeta en línea o en sucursal y manejarla desde la app Santander México para ver tus movimientos y saldo de esta u otras tarjetas.
Además de esta app, Santander cuenta con Súper Wallet, que es indispensable para tu tarjeta de crédito ya que ahí podrás ver los dígitos de tu tarjeta o generar su versión digital dinámica. Para hacerlo basta con que abras la app y escanees el código QR en tu tarjeta física. De esta manera se garantiza que solo tú tengas acceso a esos datos.
¿Cómo solicitarla?
Sus requisitos eran muy sencillos:
- Edad entre 20 y 69 años
- Ingreso mínimo de $7,500 mensual
- Tener INE/IFE o pasaporte vigente
- Mostrar comprobantes de ingresos y domicilio de 3 meses
Actualmente la tarjeta no puede ser solicitada, ya está categorizada por Santander como No Ofertable. Si ya la tienes, es posible que el banco te ofrezca cambiar a otra o bien, solo funcione hasta alcanzar su vigencia.
Costos de la tarjeta Free
Recuerda que este factor es importante a la hora de escoger una tarjeta de crédito.
- Anualidad: $0. Siempre y cuando gastes al menos $200 mensuales, si no es así, se cobra $150 + IVA por mantenimiento mensual y $75 a cada tarjeta adicional.
- Tasa de interés variable ponderada anual: 61.83%; pero en Digitt hemos visto clientes con esta tarjeta con tasas aplicadas por 66.21%
- CAT promedio ponderado: 82.6% + IVA
- Retiro de efectivo: $0. Aunque no tenga costo, no te recomendamos retirar efectivo desde una tarjeta de crédito ya que no es bien visto por buró de crédito.
- Reposición de tarjeta por robo o extravío: $140 + IVA
- Falta de pago o pago tardío: $360 + IVA
Sus beneficios
- ¡Adiós anualidad! Si gastas $200 con tu tarjeta Santander Free
- Menos comisiones. En este caso la más destacable es la comisión por retiro de efectivo en $0. El beneficio aplica en cajeros propios, ventanilla y hasta cajeros en el extranjero.
- Acceso a coberturas de Mastercard. Aplica sin costo Protección de compras (hasta $400 dls.), Global Service (asistencia por emergencias de tu tarjeta) y Garantía extendida (hasta $400 dls.)
- Tarjetas adicionales sin costo
¿Dónde puedo pagar mi tarjeta de crédito Santander Free?
Puedes hacerlo de distintas maneras y elegir la que te parezca más cómoda.
- Paga desde la app. Si tienes una cuenta de débito, podrás pagar en segundos desde el apartado de tus tarjetas de crédito en la app Santander Móvil.
- Paga por transferencia. En tu estado de cuenta o Súper Wallet encontrarás la CLABE que corresponde a tu tarjeta, transfiere el monto a pagar desde otros bancos.
- Paga desde tu app bancaria. Busca la opción de “Pagar tarjeta de crédito” y elige “Otros bancos”. Ingresa la información de tu tarjeta.
- Paga en ventanilla. Puedes pagar desde ventanillas de Santander y cualquier banco presentando los 16 dígitos de tu tarjeta.
- Paga en efectivo. En OXXO, Farmacias del Ahorro, Farmacias Guadalajara, Circle K y 7 Eleven.
¿Cómo se cancela?
Si al final esta tarjeta no es precisamente lo que esperabas, existe la manera de cancelarla. Para hacerlo primero necesitas pagar todo el saldo que hayas usado, cancelar las compras a meses y cubrirlas en un solo pago. Luego de eso, llama a Super Línea (55 5169 4300) y pídele al ejecutivo que te ayude a cancelar. Al final te proporcionará un folio de cancelación y la fecha en que se hará efectiva tu cancelación.
Opiniones finales
Esta tarjeta fue una gran opción para quienes buscaban una tarjeta simple, que no tenga muchas comisiones si buscas tener tarjetas adicionales o usarla para disponer efectivo. Aunque no es un comportamiento que recomendamos ni que favorece tu historial crediticio, sin duda es una ventaja que no tenga comisiones adicionales por si te ves en la necesidad de utilizarlo alguna vez.
Hablando de su primer atractivo: no tener anualidad, tienes que tener muy presente que si no la usas por al menos $200 cada mes, te costará casi lo mismo la comisión.
Conviene que la uses para el día a día, solo recuerda que con medida… Pero si algo se sale de control, cuentas con Digitt para refinanciar la deuda de tu tarjeta de crédito.
En comparación con la tarjeta Santander Like U vs la Free, esta última se queda corta en beneficios, ya que más allá de los beneficios nivel Oro en Mastercard y la anualidad, no hay más. En cambio, la tarjeta Like U te ofrece cashback y condiciones muy similares. Por lo que si buscas más recompensas, esa sería mucho mejor opción.
Hay para todos los gustos y Santander Free es una tarjeta ideal para quienes les gusta la simplicidad, una tarjeta práctica y sin gran ciencia. Los requisitos son sencillos y la posibilidad de solicitarla en línea te ahorrará tiempo.
Ahora que conoces mucho más, podrás elegir tu siguiente tarjeta de crédito Santander de una manera más informada.
Este artículo se redactó actualizó en mayo de 2024. Recuerda que en muchos productos las condiciones pueden cambiar con el tiempo, ¡revisa bien tu contrato y sigue pendiente de los cambios!